The Challenge
EC助贷行业解决方案
EC CRM助贷行业解决方案是专为金融机构打造的AI赋能客户转化一体化系统。针对2026年4月八大部门发布《金融产品网络营销管理办法》后的合规压力升级，提供从合规获客到智能转化的全流程数字化管理。方案涵盖统一管理线索、多线路稳定话务、AI初筛提效、精准洞察客户、全场景话术质检、号码隐藏与过程管理、员工管理与业绩数据等能力，帮助助贷机构实现合规获客、高效转化、业绩翻倍。
合规是红线
提效是必须
外呼受限
成本高昂
Risk from human error
核心能力
AI赋能助贷业务全链路
线索管理
统一管理线索，守护客户资产
潜在贷款线索统一入库，商机资产不流失；根据贷款产品类型/员工能力等维度分配，将线索流转给最合适的销售；打通多种沟通渠道，将客户资源沉淀为企业数字资产，员工离职带不走。
- 助贷机构专属客户库
- 智能分配与实时通知
- 客户沟通记录留存企业
AI初筛
多线路稳定话务，AI初筛提效率
大数据检测，筛出空号、无效号，标记风险号，降低骚扰性，保障外呼合规性；多线路支持，灵活接入、无缝切换；AI员工模拟真人做线索初筛，标记意向，高效省心，取代传统电销。
- 号码清洗降低骚扰
- 多线路外呼稳定
- AI初筛高效省心
洞察与质检
精准洞察客户，全场景话术质检
沟通中即时辅助，推荐回答话术；AI深度分析全渠道沟通，提炼客户资金需求与疑虑点，生成跟进建议；实时质检”低门槛”、”秒到账”、”低利率”等误导性表述，预防违规封禁风险。
- 实时指导辅助沟通
- 沟通分析洞察需求
- 话术质检严守合规
应用场景
智能助贷业务场景
从合规获客到智能转化的全流程自动化
获客
线索
多渠道线索汇聚与智能分配
输入
广告平台 / 官网 / 在线咨询
自动化
汇聚
标记
分配
成果
- 线索不浪费，分配更精准
初筛
AI
AI智能初筛与意向标记
输入
海量线索 / 历史数据
自动化
清洗
外呼
标注
成果
- 高效过滤，意向精准
转化
AI
精准洞察与合规转化
输入
电话 / 微信 / 面谈沟通
自动化
分析
指导
质检
成果
- 洞察需求，合规成交
方案成效
AI驱动助贷业务数字化转型
合规提效双驱动，业绩翻倍有保障
~100%
客户资产
留存
客户沟通记录留存在企业，员工离职带不走，守护企业数字资产
~95%
质检
准确率
实时质检违规话术，预防违规封禁风险，确保合规经营
“用EC，合规获客更高效，智能转化更轻松，业绩实现翻倍增长。”
助贷机构客户
- 助贷专属客户库
潜在贷款线索统一入库，自定义客户标签，画像更清晰
- 智能分配规则
根据贷款产品类型/员工能力等维度分配，提升线索转化率
- 号码清洗过滤
大数据检测，筛出空号、无效号，标记风险号，降低骚扰性
- AI初筛提效
AI员工模拟真人做线索初筛，标记意向，高效省心
- 实时沟通指导
沟通中即时辅助，推荐回答话术，协助销售跟进客户
- 全场景话术质检
实时质检违规话术，配置企业专属SOP，确保关键信息无遗漏
EC成功案例
